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Quais são as ações que mais pagam dividendos?

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Não é segredo que o mercado financeiro está repleto de possibilidades de investimentos, dentre eles encontrar as ações que mais pagam dividendos tem sido um grande atrativo.

Afinal de contas, investir em busca de dividendos é uma forma de conquistar uma renda extra periodicamente sem precisar trabalhar e nem atuar de forma direta na Bolsa de Valores.

Mas eis que surge uma importante dúvida: como saber quais são as ações que mais pagam dividendos?

Se você quer saber quais são as empresas conhecidas por pagar bons dividendos no mercado brasileiro, continue a leitura e confira abaixo.

O que são dividendos

Ao comprar uma ação de uma empresa você passa a ser sócio dela e, também, tem direito à participação dos lucros do negócio. Ou seja, a receber proventos.

Isto acontece pois a legislação brasileira obriga que as empresas repassem no mínimo 25% do lucro aos seus investidores. Desse modo, os acionistas recebem esse valor proporcionalmente à quantidade de ações em sua conta corrente de forma similar a um salário.

 O pagamento dos dividendos

Embora no Brasil as empresas sejam obrigadas a pagar dividendos para os seus acionistas, não há uma regra sobre como esse pagamento deve ser feito e nem sobre a frequência. Cada empresa possui liberdade para determinar as suas regras.

Existem empresas, como a Unipar, que pagam os dividendos anualmente, mas o pagamento também pode ser feito trimestralmente, semestralmente ou mensalmente. Já em relação a forma do pagamento ele pode ser feito em dinheiro, em ações ou em juros sobre o capital próprio (JPC).

Tributação sobre os dividendos

Um ponto muito interessante sobre os dividendos é que não há incidência de imposto de renda. A empresa é responsável por fazer esse pagamento à Receita Federal antes de fazer o repassa para os seus acionistas.

Porém, é preciso que o investidor fique atento a questão da tributação pois existe uma exceção. Quando os proventos são pagos por meio dos Juros sobre Capital Próprio (JPC), o imposto de renda não é retido na fonte.

Neste caso, são cobrados 15% de IR. Quem recolhe essa tributação é a própria companhia, mas o investidor precisar registrar isso na declaração do IRPF

Quais empresas pagam dividendos?

Como foi mencionado, por causa da legislação brasileira todas as empresas são obrigadas a pagar dividendos para os seus acionistas. Mas a proporção desse pagamento pode variar de acordo com a quantidade de ações que você possui e com o percentual que as empresas distribuem para cada ação.

Apesar de ser determinado que o repasse deve ser no mínimo de 25%, algumas empresas pagam dividendos acima desse limite.

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Esse é o caso AES Tietê que distribui 100% dos seus lucros aos acionistas, e também da Copasa, empresa do setor de saneamento básico, que distribui até 50% do lucro. 

Por isso, algumas empresas podem pagar mais dividendos que outras. Mas não é somente o percentual que a empresa transformou em dividendos. Existem algumas características que devem ser observadas que indicam quais ações que mais pagam dividendos.

Dividend Yield

O Dividend Yield é um índice importante e muito utilizado pelos especialistas financeiros para avaliar quais ações que mais pagam dividendos e a ter uma previsibilidade dos lucros.

Para calcular esse índice, você precisa dividir o valor dos dividendos que foram pagos pela empresa pelo preço individual da ação. Depois, é só transformar esse valor em porcentagem. 

Se o percentual for igual ou maior que 5%, a empresa é considerada como uma das que mais pagam dividendos. Por outro lado, se a porcentagem for igual ou menor que 2% pode se tratar de empresas que a lucratividade está comprometida. Nesse caso, elas estarão oferecendo um retorno menor que a Taxa Selic.

Histórico das empresas

É sempre importante relembrar que quando falamos de investimentos em ações, estamos falando de renda variável. Em outras palavras, se trata de um investimento que está sujeito a oscilações diante da conjuntura do mercado.

Por isso é muito importante que você procure se informar sobre as empresas para saber se ela tem um bom histórico.

Geralmente, as ações que mais pagam dividendos são das empresas que possuem uma boa saúde financeira e que não anuncia com frequência novos projetos, fusões e reinvestimentos. Inclusive, esse pode ser um sinal que a atividade comercial da empresa não está estável.

Outra dica valiosa é observar questões relacionadas ao regime de cargos e empregos da empresa e sobre os seus principais concorrentes. Esse é um bom termômetro para avaliar quais empresas possuem maior credibilidade no mercado.

Os setores de atuação

Outro fator que contribui para determinar quais ações que pagam mais dividendos é observar o setor de atuação da empresa. Acontece que alguns setores possuem maior nível de estabilidade e, consequentemente, as empresas costumam ter uma boa rentabilidade.

Esse é o caso, por exemplo, do setor financeiro, do setor de construção civil, o setor de saneamento básico e do setor de energia elétrica.

10 empresas que mais pagam dividendos

 Agora que você já sabe algumas valiosas dicas para te ajudar na escolha de qual ação investir para receber dividendos, confira nossas dicas de 10 empresas que possuem um histórico como quem mais pagam dividendos. Vamos lá?

EmpresaPreço da ação médio em novembro de 2020Dividend Yield (média de 5 ano)Setor de atuação
Cyrela RealtR$26,2811,04%Construção civil
CopasaR$46,288,54%Saneamento
ItauUnibancoR$29,717,9%Financeiro
ABC BrasilR$14,577,0%Financeiro
CemigR$12,286,73%Energia
ArezzoR$ 69,095,68%Consumo
Banco do BrasilR$35,444,9%Financeiro
Bradespar R$55,704,27%Minerais
Santander R$38,134,23%Financeiro
LocamericaR$27,164,12%Aluguel de veículos

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