Quais são as empresas que pagam dividendos?

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Ações são títulos que representam um pedaço da participação societária de uma empresa. Desta forma, quem adquire esses papéis vira sócio da companhia. 

O recurso captado com as ações pode ser utilizado para diversos fins: desde pagar dívidas até aplicar em atividades que resultem no crescimento da empresa. Em troca, por serem sócios das empresas, os investidores passam a ter direito a participar das distribuições de bonificações ou dividendos, se a companhia obtiver lucro.

Quer descobrir o que são os dividendos, como aproveitar as melhores oportunidades e quais são as empresas conhecidas por pagar bons dividendos no mercado brasileiro? Confira tudo isso a seguir!

O que são dividendos?

Os dividendos são a distribuição de parte do lucro da empresa aos acionistas. São um provento, uma recompensa ao investidor, já que este investiu naquela empresa por acreditar no negócio.

Se a empresa estiver no Brasil, é prática comum se direcionar no mínimo 25% do seu lucro aos acionistas em forma de dividendos. Essa liberação pode ocorrer em dinheiro, com o depósito a ser realizado em conta corrente, de mais ações para o acionista, elevando seu patrimônio, entre outras formas.

A utilização desse recurso por parte do sócio vai depender dos próprios objetivos. Ele pode preferir caracterizar como uma renda passiva ou pode comprar mais ações e aumentar seu patrimônio.

De qualquer forma, o pagamento de dividendos de cada ação é multiplicado pelo número de ações que ele possui. Portanto, se uma determinada empresa decidiu pagar R$ 10 por ação e esse investidor tem 100 títulos, o total de proventos a receber é de R$ 1.000.

Qual é a frequência dos pagamentos?

Quando falamos em frequência de pagamentos, não necessariamente estamos falando de pagar todo o mês e o mesmo valor. Depende do que a companhia decidir distribuir. 

É o Conselho Administrativo da companhia que define o prazo, que pode ser mensal, trimestral, semestral ou uma vez por ano. Portanto, é importante que o investidor saiba como é a agenda de dividendos (previsão de quando ocorrerá a distribuição) da empresa que está interessado. Uma dica é verificar quais são as empresas que pagam os dividendos com frequência.

Mesmo assim, existem uma série de cuidados a serem tomados para escolher a melhor oportunidade. Por exemplo, os negócios que pagam mensalmente nem sempre pagam valores tão significativos, justamente pelo fato de que o lucro de um mês será menor do que o acumulado de três meses, por exemplo.

Negócios que pagam mensalmente

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Bradesco e Itaú são exemplos de empresas que pagam mensalmente. Contudo, são companhias interessantes por serem sólidas no mercado brasileiro e apresentarem lucros recorrentes.

Outro cuidado a ser tomado é que as empresas que pagam mensalmente podem distribuir esse provento não na forma de dividendos, mas, sim, de Juros sobre Capital Próprio (JCP). A principal diferença é que, enquanto os dividendos são isentos de imposto de renda (porque a empresa já fez o recolhimento do tributo antes de fazer a distribuição do lucro), o JCP não.

Neste caso, são cobrados 15% de IR. Quem recolhe essa tributação é a própria companhia, mas o investidor precisar registrar isso na declaração do IRPF. 

Dividend Yield (DY)

Existe outro fator que é importante ser observado na hora de escolher qual empresa investir: Dividend Yield (DY). Este é um indicador resultado da divisão dos dividendos pagos nos últimos 12 meses com o atual preço da ação.

Ou seja, é a relação entre o valor do dividendo e a cotação de suas ações. Por exemplo, uma ação custa hoje R$100 na Bolsa e o dividendo pago foi de R$10 em um ano, o DY (10/100 = 0,1) seria de 10%.

Como avaliar o DY?

Quanto maior o Dividend Yield, maior será o valor distribuído pela empresa com relação ao valor pago pela empresa. Portanto, o DY é um indicador muito mais preciso do real valor dos dividendos que são pagos pela empresa do que o valor absoluto que é pago. 

Características a serem observadas das empresas

Nem sempre a companhia que possui uma ação tem um ganho. Portanto, é necessário estudar bem em qual negócio investir. Veja algumas características a serem observadas nas empresas:

  • histórico de dividendos;
  • como está a geração de caixa;
  • como está o endividamento; 
  • se as margens estão elevadas;
  • a previsibilidade de fluxos de caixa;
  • como está o setor em que atua;
  • como está exposta aos marcos regulatórios do segmento;
  • entre outros aspectos.

Empresas conhecidas como boas pagadoras de dividendos

Um levantamento realizado em 2019 pela Economatica avaliou quais as empresas que tinham potencial de apresentarem bons resultados em dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) com base nos lucros registrados em 2018. Nessa avaliação, constavam as companhias que projetavam um dividend yield superior a 6% para 2019. Dentre elas estavam:

  • Transmissão Paulista PN (TRPL4);
  • Ogep Part (QGEP3);
  • Taesa (TAEE11);
  • Engie Brasil (EGIE3);
  • Telef Brasil (VIVT4). 

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